Zweck der KYC- und AML-Maßnahmen
Die Maßnahmen zur Identitätsprüfung (Know Your Customer) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering) dienen der Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Vorgaben. Sie tragen dazu bei, betrügerische Aktivitäten, Identitätsmissbrauch sowie finanzielle Straftaten zu verhindern und die Integrität der Plattform zu schützen.
Identitätsprüfung (KYC)
Im Rahmen der Identitätsprüfung kann es erforderlich sein, bestimmte personenbezogene Daten und Dokumente bereitzustellen. Dazu können Identitätsnachweise, Adressinformationen oder weitere verifizierende Angaben gehören. Die Prüfung erfolgt ausschließlich zu rechtlich zulässigen Zwecken und nach klar definierten internen Verfahren.
Überwachung von Transaktionen (AML)
Zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten können Transaktionen überwacht und analysiert werden. Auffällige Muster oder Unregelmäßigkeiten können zu weiteren Prüfungen oder Maßnahmen führen. Diese Prozesse erfolgen im Einklang mit geltenden gesetzlichen Bestimmungen.
Datenverarbeitung und Schutz
Alle im Rahmen von KYC- und AML-Verfahren erhobenen Daten werden vertraulich behandelt und durch geeignete technische sowie organisatorische Maßnahmen geschützt. Die Verarbeitung erfolgt nur so lange, wie es zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen erforderlich ist.
Pflichten der Nutzer
Nutzer sind verpflichtet, korrekte, vollständige und aktuelle Informationen bereitzustellen. Die Verweigerung oder Bereitstellung falscher Angaben kann zur Einschränkung der Nutzung oder zu weiteren rechtlichen Maßnahmen führen.
Zusammenarbeit mit Behörden
Sofern gesetzlich vorgeschrieben, kann eine Zusammenarbeit mit zuständigen Behörden erfolgen. Eine Weitergabe von Informationen erfolgt ausschließlich im Rahmen der geltenden gesetzlichen Verpflichtungen.
