Finalità delle misure KYC e AML
Le procedure di verifica dell’identità (Know Your Customer) e di prevenzione del riciclaggio di denaro (Anti-Money Laundering) sono adottate per rispettare gli obblighi legali e normativi applicabili. Tali misure contribuiscono a prevenire attività fraudolente, l’uso improprio dell’identità e reati finanziari, tutelando l’integrità della piattaforma.
Verifica dell’identità (KYC)
Nell’ambito della verifica dell’identità, può essere richiesto agli utenti di fornire determinati dati personali e documenti giustificativi. Questi possono includere documenti di identità, informazioni sull’indirizzo o altri elementi utili alla verifica. I controlli vengono effettuati esclusivamente per finalità lecite e secondo procedure interne definite.
Monitoraggio delle transazioni (AML)
Al fine di individuare attività sospette, le transazioni possono essere monitorate e analizzate. Schemi anomali o irregolarità possono comportare ulteriori verifiche o l’adozione di misure adeguate, nel rispetto delle disposizioni di legge vigenti.
Trattamento e protezione dei dati
Tutti i dati raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML sono trattati in modo riservato e protetti mediante misure tecniche e organizzative adeguate. Le informazioni vengono conservate esclusivamente per il periodo necessario all’adempimento degli obblighi legali.
Obblighi degli utenti
Gli utenti sono tenuti a fornire informazioni accurate, complete e aggiornate. Il rifiuto di collaborare o la fornitura di dati inesatti può comportare limitazioni nell’utilizzo del servizio o l’adozione di ulteriori misure previste dalla normativa.
Cooperazione con le autorità
Qualora richiesto dalla legge, può essere attivata una cooperazione con le autorità competenti. La trasmissione delle informazioni avviene esclusivamente nei limiti degli obblighi legali applicabili.
